Patrimoine et Prévoyance
Placements et Prévoyance
L’art d’éclaircir des sujets complexes.
Vous souhaitez investir intelligemment, construire un patrimoine solide et protéger vos proches. Vous aspirez à des conseils financiers clairs, alignés avec vos convictions, et vous sentir en confiance.
Je vous conseille et vous accompagne sur vos sujets Patrimoine et Prévoyance. Je vous reçois à mon bureau à Nantes, ou viens à votre rencontre.
Investir avec confiance et sens
L’art de donner vie à vos finances
Les investissements financiers sont la clé pour faire croître et préserver votre patrimoine. Qu’elle que soit la solution choisie pour vos placements, il est important d’être accompagné pour :
- choisir des supports financiers adaptés à vos convictions, et dans le respect de votre profil d’investisseur et votre horizon de placement,
- être informé des nouvelles opportunités financières,
- rédiger des clauses bénéficiaires qui vous permettent de protéger vos proches tout en faisant fructifier votre patrimoine financier.
Assurance-vie, contrat de capitalisation, Plan d’épargne Retraite
En cohérence avec vos convictions, nous définissons vos objectifs précis, votre horizon de placement et de votre profil investisseur. Je vous présente, dans un 2ème temps, une allocation d’actifs financiers adaptée. Puis, nous suivons et ajustons votre portefeuille au fil du temps.
Je travaille en coopération avec vos autres conseils – expert-comptable, avocats, notaires.
Stratégie retraite
Une estimation de votre pension des régimes obligatoires est réalisée, avant l’analyse des meilleures solutions pour compléter et optimiser vos revenus à la retraite : immobilier, épargne retraite défiscalisante, placements financiers, alternatives lors des cessions d’entreprise.
Pour les bilans retraite et la liquidation auprès des Caisses de Retraite je travaille avec des cabinets d’études spécialisés.
Placement trésorerie d’entreprise
Les solutions connues du grand public proposent un choix pauvre en supports d’investissement et une rémunération plutôt faible.
Avec le groupement Proximité Partenaires Conseils, je peux vous proposer de diversifier une partie de votre trésorerie professionnelle vers des solutions financières dédiées.
Prévoyance et Santé
L’art de soutenir le développement de votre entreprise tout en protégeant vos proches
En tant que dirigeant, vos responsabilités sont grandes. Anticiper les imprévus – conflits entre associés, accident de la vie, ou perte de revenus – est une nécessité pour garantir la pérennité de vos projets.
Votre protection et celle de vos proches méritent une attention particulière. Chez ST Avenir, les solutions de prévoyance et santé sont calibrées sur mesure, adaptées à vos besoins et à votre style de vie. Elles sont réinterrogées régulièrement pour valider qu’elles répondent toujours à vos besoins.
Prévoyance
Que vous soyez TNS, dirigeant salarié ou profession libérale, une prévoyance vous permet de compléter les prestations versées par votre régime obligatoire en cas d’arrêt de travail, d’invalidité et de décès. Je collabore avec toutes les compagnies d’assurances reconnues sur ce sujet (April, Aviva, SwissLife…).
Assurance emprunteur
Souvent considérée comme une obligation pour l’obtention d’un prêt bancaire, l’assurance emprunteur, bien mise en place, est une protection efficace en cas d’accident de la vie.
Dans le cadre d’une délégation d’assurance, je me mets en lien avec votre interlocuteur bancaire pour faciliter vos démarches.
Protection entre associés
Cette garantie possède les avantages considérables de remettre les décisions entre les mains des associés survivants et de maintenir immédiatement la continuité de l’entreprise. Ce contrat peut être souscrit quel que soit la forme juridique de la société.
Assurance Homme-clé
Ce contrat permet à l’entreprise, en cas de décès ou d’incapacité de l’Homme clé de disposer rapidement de trésorerie, de faire face à ses engagements financiers et de faciliter la réorganisation de l’entreprise
Explorer les solutions de protection sociale
Notre collaboration : une valse à 3 temps
Diagnostic social et patrimonial
Lors d'un premier rendez-vous d'une durée de 1 h à 3 h, nous réalisons ensemble un état des lieux croisé de vos environnements social, fiscal, matrimonial et patrimonial.
Nous faisons émerger vos besoins et vos objectifs dans les trois domaines suivants :
- Protection sociale
- Épargne & Placements
- Stratégie patrimoniale
Recherche de solutions sur-mesure
En m’appuyant sur les matériaux de nos premiers entretiens, je façonne et vous remets un rapport personnalisé reprenant les éléments du diagnostic, les recherches de solutions et les préconisations adaptées.
Mise en place & suivi des solutions
Planifions votre diagnostic
Sandrine Thibaud : un complice financier à Nantes pour les entrepreneurs
En créant ST Avenir, j’ai choisi de placer la protection de ceux qui nous sont chers au cœur de la gestion patrimoniale.
Qu’il s’agisse de :
- Optimiser vos placements ou préparer une retraite sereine,
- Sécuriser vos actifs professionnels tout en respectant vos convictions personnelles,
- Recréez une relation apaisée et vivante avec l’argent.
Je vous guide pas à pas, en alliant expertise et bienveillance.
